Conseiller agréé pour la vie des personnes âgées (CASL)

Conseiller financier

Chartered Advisor for Senior Living (CASL) est un titre professionnel qui indique l’engagement d’un conseiller à aider ses clients âgés à atteindre la sécurité financière pendant leurs années de retraite. . Le titre est axé sur la planification financière pour les clients d’âge moyen ou plus âgés et couvre des sujets tels que la planification du revenu de retraite, le logement et les soins de longue durée, la planification successorale, etc.
Le titre CASL est proposé par l’American College of Financial Services. Il signifie que le conseiller a suivi un programme d’études rigoureux et qu’il a réussi un examen complet. Ce titre est destiné aux professionnels qui travaillent déjà dans le secteur des services financiers et permet de les distinguer auprès des clients et des employeurs en tant qu’experts des besoins particuliers des clients plus âgés.

Voici quelques-uns des sujets abordés dans le cadre du programme CASL :

  • Planification de la retraite et revenus
  • Les besoins d’assurance à la retraite
  • Techniques d’investissement et de répartition des actifs
  • Planification des soins de longue durée
  • Besoins particuliers des clients d’âge mûr
  • Planification de la succession et du transfert de patrimoine.

Exigences

Le processus d’obtention de la certification CASL est l’un des plus rigoureux du secteur financier. La certification nécessite 250 à 300 heures d’études, cinq cours particuliers de niveau universitaire et trois à cinq ans d’expérience professionnelle pertinente à temps plein, qui peut être remplacée par une expérience dans le cadre des certifications ChFC, CLU, CFL ou REBC. En outre, il faut passer cinq examens pour obtenir la certification CASL.

Fonctionnement du Chartered Advisor for Senior Living (CASL)

Les titulaires du titre CASL sont chargés de proposer des stratégies de revenu et d’investissement adaptées à l’âge du client, de l’aider à comprendre l’assurance soins de longue durée et l’assurance maladie, et de lui donner des conseils en matière de planification successorale. Les cours obligatoires abordent les détails d’un vieillissement réussi, les relations familiales et les conditions de vie des personnes âgées, les besoins en matière de soins de santé, la couverture de l’assurance maladie avant l’âge de 65 ans, la couverture Medicare, la planification Medicaid, les types de propriété, les fiducies, les impôts sur les successions et les moyens de transférer les actifs.