Conseiller en investissement

Un conseiller en investissement est une personne ou une société qui fournit des conseils sur les titres ou les actifs financiers à ses clients, moyennant une rémunération. Les conseils fournis par un conseiller en investissement peuvent porter sur l’achat, la vente, la détention ou la gestion d’investissements. Dans de nombreux cas, les conseillers en investissement sont réglementés par des agences gouvernementales telles que la Securities and Exchange Commission (SEC) aux États-Unis. Les exigences en matière d’enregistrement et de surveillance réglementaire peuvent varier d’un pays à l’autre et d’une région à l’autre. Les conseillers en investissement peuvent être spécialisés dans divers domaines, tels que la planification de la retraite, la planification fiscale, la planification successorale, etc. Ils peuvent également avoir des obligations légales et des normes de diligence différentes en fonction de leurs exigences réglementaires.

Comment travaillent les conseillers en investissement ?

Les conseillers en investissement sont des professionnels du secteur financier qui conseillent leurs clients en échange d’honoraires spécifiques. Les conseillers en investissement ont une obligation fiduciaire envers leurs clients et sont tenus de faire passer les intérêts de leurs clients en premier à tout moment.
Par exemple, les conseillers en investissement doivent s’assurer que les transactions des clients sont prioritaires par rapport aux leurs et que toutes les recommandations faites aux clients sont bien adaptées aux besoins, aux préférences et à la situation financière de ces derniers. Les conseillers en investissement doivent également veiller à éviter tout conflit d’intérêts réel ou perçu comme tel.
L’un des moyens par lesquels les conseillers en investissement cherchent à minimiser les conflits d’intérêts réels ou perçus est leur structure de rémunération. Les conseillers en investissement sont rémunérés par des honoraires qui font que leur propre succès est lié à celui du client.

Exemple

Un conseiller en investissement doit s’assurer que les transactions de ses clients sont prioritaires et que toutes les recommandations qui leur sont faites sont adaptées à leurs besoins et à leur profil de risque. Les conseillers en investissement sont tenus d’éviter tout type de scénario entraînant un conflit d’intérêts.
L’un des moyens utilisés par les conseillers en investissement pour limiter les conflits d’intérêts réels ou perçus consiste à structurer leur rémunération. Les conseillers financiers perçoivent des honoraires qui dépendent de la cause de leur réussite liée à celle de leur client. Ils veillent ainsi à ce que l’intérêt du client reçoive la plus haute importance et que les autres éléments se mettent en place automatiquement.