Représentant en conseil en investissement (IAR)

Un représentant en conseil en investissement (IAR) est une personne qui travaille pour une société de conseil en investissement afin de fournir des conseils et des services financiers à ses clients. . Les IAR sont généralement enregistrés auprès d’organismes de réglementation étatiques ou fédéraux, tels que la Securities and Exchange Commission (SEC).
Les IAR sont tenus de passer certains examens, en fonction de l’État dans lequel ils travaillent, tels que l’examen Series 65. Ils peuvent également être tenus de s’inscrire auprès de la FINRA et de conserver certaines licences ou certifications sectorielles.
Le rôle d’un IAR peut consister à fournir des conseils en matière d’investissement, à gérer les portefeuilles des clients, à élaborer des plans financiers et à communiquer avec les clients pour comprendre leurs besoins et leurs objectifs financiers. Les IAR sont également tenus de respecter les réglementations du secteur et les normes éthiques, et de préserver la confidentialité des clients.
Dans l’ensemble, les IAR jouent un rôle important dans le secteur du conseil en investissement en fournissant aux clients des conseils financiers spécialisés et en les aidant à prendre des décisions éclairées concernant leurs investissements.

Conclusion

Les conseillers en investissement ou les sociétés de conseil doivent travailler conformément aux règles et réglementations légales en vigueur. Les conseils fournis doivent correspondre aux qualifications du conseiller, qu’il s’agisse d’un CFA ou d’un CFP. Les conseillers en investissement doivent également suivre des programmes de formation continue et des programmes de certification obligatoires. Tout manquement aux exigences réglementaires entraîne l’imposition de sanctions.

Exigences de l’IAR

Il est essentiel que les entreprises de RIA s’assurent que leurs IAR sont correctement enregistrés afin d’éviter des pénalités importantes. La première étape du processus d’enregistrement consiste à créer un compte auprès de l’Investment Adviser Registration Depository (IARD). Ces comptes sont gérés par la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) pour le compte de la Securities and Exchange Commission (SEC) et des États. Certains États ne l’exigent pas, de sorte que les conseillers qui n’exercent leur activité que dans ces États ne sont pas tenus d’utiliser ce système.