Logiciels de planification financière

Il existe de nombreux logiciels et applications de planification financière qui facilitent l’établissement d’un budget, le suivi des dépenses et la gestion financière. Voici quelques-unes des meilleures options :

• Mint : Cette application populaire et gratuite gère tous les aspects de vos finances, y compris l’établissement d’un budget, les investissements et le paiement des factures.
• You Need a Budget (YNAB) : Cette application se concentre sur l’établissement d’un budget base zéro, ce qui signifie que chaque dollar que vous gagnez et dépensez est pris en compte.
• PocketGuard : Cette application vous aide à gérer vos finances en suivant vos dépenses, en identifiant les factures récurrentes et en vous donnant des outils pour économiser de l’argent.
• Personal Capital : Cette application offre une vue d’ensemble de vos finances, y compris la gestion des investissements, la planification de la retraite et l’optimisation fiscale.
• GnuCash : ce logiciel gratuit de gestion des finances personnelles propose un système de comptabilité en partie double pour gérer vos finances.

En fin de compte, l’application ou le logiciel de planification financière qui vous convient le mieux dépend de vos besoins et de vos préférences. Il est conseillé de rechercher plusieurs options et de les essayer pour déterminer celle qui vous convient le mieux.

Vue d’ensemble

Les applications de planification financière sont nécessaires tant aux professionnels qu’aux investisseurs individuels. Les professionnels s’appuient sur ces outils pour prendre des décisions éclairées concernant la gestion des fonds de leurs clients, la recherche financière, etc. En revanche, les investisseurs individuels utilisent des applications financières pour créer des budgets, suivre leurs revenus et leurs dépenses, rassembler les détails de leurs investissements en un seul endroit, sans papier et sans souci, et relier tous leurs comptes, qu’il s’agisse de comptes personnels, de comptes de retraite ou de comptes d’hypothèques et de prêts, afin d’obtenir une image holistique de leur patrimoine net.

Il existe des applications et des outils de planification financière de base que l’on peut utiliser pour atteindre des objectifs simples, comme le suivi de ses dépenses et de son épargne, et d’autres plus complexes qui fournissent des données et des états financiers détaillés ainsi que des analyses d’experts sur des sociétés individuelles, comme les comptes de résultat, l’historique des dividendes, les ratios financiers et des informations sur divers marchés, la finance, les affaires, les indices et les nouvelles financières, les prévisions financières dans Excel. En outre, ils fournissent également des analyses d’experts, des mises à jour sur les prochaines introductions en bourse, sur la façon dont les introductions en bourse se comportent par rapport aux indices et sur leurs valorisations actuelles.