Programme de gestion des actifs clés en main – TAMP

Un programme de gestion d’actifs clé en main (TAMP) est une solution proposée par les institutions financières qui permet aux conseillers financiers d’externaliser tout ou partie des tâches de gestion des investissements associées à la gestion des comptes de leurs clients. Les TAMP permettent aux conseillers de gérer les comptes de leurs clients d’une manière simplifiée et peuvent offrir une gamme de services Les TAMPs offrent aux conseillers un moyen simplifié de gérer les comptes de leurs clients et peuvent proposer une gamme de services tels que l’allocation d’actifs, la gestion de portefeuille, la négociation et les rapports de performance.
Les TAMP existent depuis près de 30 ans et deviennent de plus en plus populaires parmi les sociétés de gestion de patrimoine et les conseillers financiers indépendants. Il existe de nombreux fournisseurs de TAMP, et parmi les plus importants figurent Envestnet, AssetMark et Orion Advisor Services.
Les TAMP offrent plusieurs avantages, tels que la réduction des coûts opérationnels, l’augmentation de l’efficacité et l’amélioration de l’évolutivité. Cependant, ils présentent également des inconvénients potentiels, tels qu’un contrôle réduit sur le processus d’investissement et des frais potentiellement plus élevés.
Dans l’ensemble, les TAMP peuvent être une solution utile pour les conseillers financiers qui cherchent à rationaliser leurs activités et à fournir à leurs clients une gamme de services de gestion des investissements.

Importance d’un TAMP

Déléguer le poste de gestionnaire d’actifs à un TAMP aidera les professionnels de la finance et les entreprises à améliorer leur productivité en libérant plus de temps pour des tâches telles que le recrutement de nouveaux clients et les rencontres en personne avec les clients. Ces systèmes permettront également à leurs clients de réaliser des économies, car la mise en œuvre d’un système de gestion d’actifs propriétaire peut s’avérer coûteuse, en particulier si l’organisation n’en dispose pas déjà d’un. Les TAPM s’occupent également de la comptabilité, de la facturation et de l’enregistrement des comptes.

Considérations particulières

Les TAMP sont disponibles à la fois en version standard et en version personnalisée. Ils sont souvent privés, ce qui signifie que les clients n’ont pas l’impression qu’un tiers s’occupe de leurs investissements. En outre, ces programmes s’adressent à tous les types d’investisseurs, qu’il s’agisse de clients de masse à faible valeur nette ou de particuliers à valeur nette très élevée.
Les TAMP fournissent une technologie de base et un soutien supplémentaire en matière de « back office », comme la mise en place d’alertes automatisées, le suivi des actifs et les rapports, ainsi que d’autres fonctions de tableau de bord. Le service peut également inclure des propositions de fourniture, des outils de gestion de patrimoine, des services de conformité, des déclarations de politique d’investissement, et peut également effectuer une analyse des risques.