Qu’est-ce que le « portefeuille » ?
Le terme « portefeuille » peut désigner plusieurs choses différentes en fonction du contexte :
- Portfolio éducatif/professionnel : Une collection de documents, tels que des échantillons de travail, qui mettent en valeur vos réalisations, vos compétences et votre expérience.
- Portefeuille financier : Un portefeuille d’investissement composé de divers actifs tels que des actions, des obligations et des liquidités.
- Portefeuille artistique : Une collection de travaux d’un artiste qui met en valeur ses talents et ses capacités.
- Portefeuille de projets : Une approche de gestion centralisée utilisée pour atteindre des objectifs stratégiques en gérant un ou plusieurs portefeuilles de projets.
- Portefeuille d’étudiants : Une collection systématique de travaux d’étudiants qui représente les activités, les accomplissements et les réalisations des étudiants au cours d’une période spécifique.
Le terme « portefeuille » peut avoir différentes significations en fonction du contexte.
Si vous êtes jeune, vous devriez détenir plus d’actions et moins d’obligations. Si vous êtes âgé et proche de la retraite, vous devez vous concentrer sur la préservation des actifs et détenir plus d’obligations et moins d’actions. Idéalement, vous devriez consulter votre conseiller financier pour qu’il vous aide à construire votre portefeuille en fonction de vos besoins.
Gérer un portefeuille
Un portefeuille d’investissement peut être comparé à une tarte divisée en parts de taille variable, chaque part représentant une classe d’actifs et/ou un type d’investissement différent. Les investisseurs cherchent à construire un portefeuille bien diversifié afin d’obtenir une répartition risque-rendement adaptée à leur niveau de tolérance au risque. Bien que les actions, les obligations et les liquidités soient généralement considérées comme les éléments de base d’un portefeuille, vous pouvez faire fructifier un portefeuille avec de nombreux types d’actifs différents, y compris l’immobilier, les actions aurifères, divers types d’obligations, les peintures et autres objets d’art de collection.
Horizon temporel et répartition du portefeuille
Tout comme pour la tolérance au risque, les investisseurs doivent tenir compte du temps dont ils disposent pour investir lorsqu’ils construisent un portefeuille. En général, les investisseurs devraient adopter une répartition prudente des actifs à l’approche de leur date d’échéance, afin de protéger les revenus du portefeuille jusqu’à cette date.
Par exemple, un investisseur prudent pourrait privilégier un portefeuille composé d’actions de valeur à grande capitalisation, de fonds indiciels à large base, d’obligations de bonne qualité et d’une position en équivalents de trésorerie liquides et de bonne qualité.